ABSTRACT

It   is  based   on  the   problems   that   this    researcher     is undertaken    on    the     impact      of     effective      credit management    on  the  profitability   of  a   private    financial institution.   The   growing    incidence     on    the   failure    of financial  institution   in Nigeria  in   recent  time   which  was principally  due  to   large   bad   loan   on  credit   granted stemmed.   The  curiosity   of  the  need  to  investigate   the cause  of  bad  loan    and  how  to   check   them.   A  survey data   from  thirty 30  respondents   were  sampled  for  data collections,   using  research    designed    questionnaire     and the    researcher    employed    chi-square    and   descriptive statistics   in the  data.   Our  result  revealed  the  following. Credit   officers   should   monitor    the   activities  of  their customers      before   advancing    loan   to   them,    also  the creditors    officers   should    be  experience   and  qualified, and   non   adherence    to  bad  debt  as  a   major   problems against     performance     is    to   ensure    adequate   sound investigation      and     creditors      should      be     granted principally   for business.

TABLE OF CONTENT

COVER   PAGE                                                                                   i 

TITLE   PAGE                                                                                     ii 

DEDICATION   PAGE                                                                       iii 

APPROVAL    PAGE                                                                             iv 

ACKNOWLEDGEMENT.                                                                    v 

ABSTRACT                                                                                        vi

LIST  OF TABLES                                                                             vii

 TABLE   OF CONTENTS                                                                    viii

CHAPTER   ONE-   BACKGROUND   OF THE  STUDY

1.0  BACKGROUND   OF  STUDY                                1-5

1.1  STATEMENT   OF PROBLEMS                           5-8

1.2      OBJECTIVE    OF  STUDY                           8

1.3  SIGNIFICANCE    OF  STUDY                              8-9

1.4 RESEARCH HYPOTHESIS

1.5 SCOPE  AND LIMITATION OF STUDY

1.6 DEFINITION OF TERMS

CHAPTER  TWO-LITERATURE    REVIEW

2.0     HOW   BAD DEPT ARISE                                              16-18

2.1     IMPLICATION    OF  BAD DEPT   ON   FINANCIAL INSTITUTIONS                                                               18-21

2.2     DAD  DEPT  MANAGEMENT (PREVENTIVE      STRATEGIES)                                       21-27

2.3     BAD DEPT MANAGEMENT     (SOLLUTION)               27-29

2.4    SUMMARY    OF LITERATURE    REVIEW                        30-32

2.5 HISTOLOGICAL     BACKGROUND    OF MORECAB FINANCE   NIG.LTD                                                     32-34

CHAPTER   THREE-RESEARCH    DESIGN    AND   METHODS

3.0          METHOD  OF DATACOLLECTION                      35

1.1    POPULATION    OF  THE   STUDY

1.2    METHOD    OF DATA ANALYSIS

CHAPTER   FOUR-DATA   PRESENTATION   AND  ANALYSIS

1.1      CLASSIFICATION     OF  SAMPLES                              42-43 

1.2 DATA  PRESENTATION     AND   DISCUSSION     ON MORECAB   FINANCE   LOAN PORTFOLIO           43-45

1.3    COMPLIANCE     TO LOAN   POLICES                      45

1.4    QUALITY  OF INVESTIGATION                               46

1.5    ADEQUACY   OF RECOVERY     DRIVE                     46

1.6    SUMMARY  OF FINDINGS                                        47

1. 7   INTERNAC    CONTROL                                            4 7

1.8    MONITORING     OF LOAN CUSTOMERS                  48

1. 9   CENTER   BANK  OF NIGERIA PRUDENTIAL/CHECK      ON   LOAN                         48

1.10  SOCIAL  & POLITICAL   CONSIDERATION OF CREDIT  ADVANCEMENT                            49

1.11    LOAN   TO  PRIVATE  BORROWERS                            49

12    FRAUD   BY CREDIT  OFFICERS                            50

1.13  TESTING   OF HYPOTHESIS                                     50-55 

CHAPTER  FIVE

5.1 SUMMARY   OF FINDINGS

 RECOMMENDATION

 CONCLUSION

 BIBLIOGRAPHY

APPENDIX